Pénz sikkasztásának módja a BPR Purworejotól, az igazgatóktól és a gyanúsított adósoktól
Liputan6.com, Jakarta – A rendőrség hat gyanúsítottat nevezett meg egy korrupciós ügyben, a közép-jávai Perumda BPR Purworejoban hiteligénylés és hitelfelvétel folyamatában. Ez a 2013-tól 2023-ig tartó ügy 41,3 milliárd IDR állami veszteséget okozott. Az igazgatók és adósok hat gyanúsítottja: WAI (60), DPA (48), DYA (52), TL (50), WWA (58) és AL (52).
A közép-jávai regionális rendőrség bűnügyi nyomozási igazgatója, Pol Djoko Julianto biztos kifejtette, hogy a hitelkeretekkel való visszaélés mintáját szisztematikusan, maszkos hitelmóddal hajtották végre. A gyanúsítottak tetteik során más felek kilétét is felhasználták.
„Azok a felek, akiknek személyazonosságát rögzítették, adóssá tették, hogy a vonatkozó rendelkezéseken kívüli hitellehetőségeket szerezzenek” – magyarázta Djoko a Közép-Jávai regionális rendőrségtől pénteken (2026.05.15.).
A rendőrségi nyomozás eredménye alapján a hitelnyújtás során számos eljárási szabálysértést állapítottak meg. A jogsértések közé tartozik az álarcos adósok alkalmazása, a mechanizmusnak nem megfelelő hitelelemzés, valamint az előírásoknak nem megfelelő biztosítékok alkalmazása.
Ez az eset a Pénzügyi Szolgáltatások Hatósága (OJK) ellenőrzésének eredményeinek alapos tanulmányozása és az Indonéz Köztársaság Legfelsőbb Ellenőrzési Ügynöksége (BPK) központi jávai képviselője ellenőrzési eredményeiről szóló jelentés alapján derült ki.
Az ügy vizsgálatának eredményeiből – tette hozzá Djoko – azután három kezelési klaszterre képezték le. Nevezetesen az Aneka Usaha (PDAU) BUMD Purworejo regionális vállalati klaszter, a Tri Lestari klaszter és az Alimuddin klaszter.
A PDAU-klaszterben folyó nyomozás során a nyomozók állítólagos szabálytalanságokat fedeztek fel a 2020-as hiteligényléseknél. A bűncselekmény módja a nem megfelelő dokumentumok felhasználása és a megfelelő eljárások nélküli hitelelemzési folyamat volt.
Mindeközben a Tri Lestari klaszterben folytatott vizsgálat során a maszkos hitelezési gyakorlat 2013-tól 2023-ig gyaníthatóan tartott. Ami még rosszabb, a hitelérték nagyobbnak bizonyult, mint a benyújtott biztosíték értéke.
Ezenkívül az Alimuddin-klaszterben a nyomozók olyan állításokat is találtak, amelyek a 2019-2021 közötti időszakban álarcos adósok felhasználásával jártak együtt a fiktív lakásvásárlással és -eladással a hiteligénylések során.
„Ebben az ügyben a közép-jávai regionális rendőrség nyomozói hat gyanúsítottat neveztek meg, akik igazgatókból és adósokból álltak” – magyarázta Djoko.
A nyomozók a gyanúsított megállapítása mellett számos olyan vagyontárgyat is lefoglaltak, amelyekről feltételezhető, hogy összefüggésben állnak a bűncselekménnyel. Az elkobzott bizonyíték 29 földbizonyítvány Purworejoban és 62 bizonyítvány Kebumen területén.
A rendőrség által lefoglalt egyéb bizonyítékok közé tartozik a Purworejo és DI Yogyakarta területeken található 223 Building Use Rights Certificate (SHGB) is. Ez az SHGB tanúsítvány több tízezer négyzetméter teljes területet fed le.
„Az általunk lefolytatott vizsgálat eredményei szerint a Perumda BPR Bank Purworejo működése jelenleg leállt vagy bezárta” – mondta.
A közép-jávai regionális rendőrség 314 vagyont is lefoglalt. A részletek a tulajdonjogi tanúsítvány (SHM) és az SHGB, amelyek a gyanú szerint a korrupciós bűncselekményhez kapcsolódnak.
Djoko hozzátette, hogy a gyanúsítottakat a Büntető Törvénykönyv 55. cikkének (1) bekezdésével összefüggésben a 2001. évi 20. törvénnyel módosított, a korrupciós bűncselekmények felszámolásáról szóló 1999. évi 31. törvény 2. cikkének (1) bekezdése és 3. cikkelye alapján vádolják.
„A gyanúsítottakat tetteikért minimum 1 év, maximum 20 év vagy életfogytig tartó szabadságvesztés fenyegeti, valamint legalább 50 millió és legfeljebb 1 milliárd dinár pénzbírság” – hangsúlyozta.
